İSVİÇRE– İsviçre’de pandemi döneminde verilen Covid kredilerine ilişkin dolandırıcılık soruşturmaları devam ediyor. Yetkililere göre 3 binden fazla dosya hâlâ açık ve yüz milyonlarca franklık risk söz konusu.
İsviçre’de pandemi döneminde sağlanan Covid kredilerine yönelik dolandırıcılık vakaları yargının gündeminde kalmayı sürdürüyor. Bern merkezli açıklanan son verilere göre, Ekonomi Devlet Sekreterliği kayıtlarında toplam 3 bin 334 dosya hâlen açık bulunuyor. Bu dosyaların toplam hacmi 406 milyon İsviçre frangını aşıyor. Buna karşılık 2 bin 814 dosya kapatılırken, bu kapsamda yaklaşık 236 milyon franklık işlem sonuçlandırıldı.
Son dönemde dikkat çeken bir dosya, Federal Mahkeme tarafından karara bağlandı. Fribourg kantonunda faaliyet gösteren bir restoran işletmecisinin, haksız şekilde 50 bin frank Covid kredisi aldığı tespit edildi. Söz konusu kişinin, şirketini pandemiden sonra kurmasına rağmen başvuru formunda işletmenin 1 Mart 2020’den önce faaliyette olduğunu beyan ettiği belirlendi.
Şirketin bir yıl içinde iflas etmesinin ardından başlatılan soruşturma kapsamında, ilgili kişi dolandırıcılık ve belge sahteciliği suçlamalarıyla yargılandı. İlk olarak kanton mahkemesi tarafından 20 bin frankın üzerinde para cezasına çarptırılan sanığın temyiz başvurusu reddedildi. Federal Mahkeme, yanlış beyanın “basit bir hata” olarak değerlendirilemeyeceğine hükmederek dolandırıcılık suçunun oluştuğunu teyit etti.
Mahkeme, cezayı kısmen indirerek 4 bin 800 franklık ertelenmiş para cezası ve üç yıl denetimli serbestlik kararı verdi. Ayrıca sanığın aldığı krediyi yüzde 5 faizle geri ödemesine ve 3 bin frank yargılama giderini karşılamasına hükmedildi.
Veriler, dolandırıcılık vakalarının ülke genelinde yaygın olduğunu gösteriyor. En fazla açık dosya 537 vakayla Vaud kantonunda bulunurken, onu 524 dosya ile Zürih ve 512 dosya ile Cenevre izliyor. Argau, Fribourg, Ticino ve Zug kantonları da dikkat çeken diğer bölgeler arasında yer alıyor. Nüfusa oranla ise özellikle Zug ve Cenevre öne çıkıyor.
Dolandırıcılık vakalarının en yoğun görüldüğü sektörler arasında inşaat ve gastronomi yer alıyor. Bu alanlarda faaliyet gösteren küçük işletmelerin pandemi sürecinde köprü kredilerine yoğun şekilde başvurduğu belirtiliyor.
Yetkililer, ekonomik suçlara odaklanan birimlerin hâlen yoğun şekilde çalıştığını bildiriyor. Özellikle Zug kantonunda 2023’ten bu yana yalnızca Covid kredisi dolandırıcılığına bakan özel bir ekip görev yapıyor. Karmaşık finansal işlemler, şirket yapıları ve uluslararası bağlantılar, soruşturmaların uzun sürmesine neden oluyor.
Öte yandan, kredilerin devlet güvencesi altında olması nedeniyle mali risk de sürüyor. Federal denetim makamları, toplam 6,2 milyar franklık kredi portföyünde orta düzeyde temerrüt riski bulunduğunu belirtiyor. Ekonomik koşulların kötüleşmesi durumunda, devletin doğrudan mali yük üstlenmesi ihtimali gündemde kalmaya devam ediyor.
